Trasferimento del Credito e Azioni Legali nel Diritto Civile Italiano

Il Trasferimento del Credito

Il Codice Civile stabilisce: "Tutti i diritti acquisiti in virtù di un obbligo possono essere trasferiti al soggetto, salvo diversa disposizione di legge."

Nel diritto romano non si dava particolare rilievo al principio della trasmissione.

La legge disciplina il luogo e le modalità con cui avviene il trasferimento del credito.

Il Codice Civile afferma: "La surrogazione di un terzo nei diritti del creditore non può essere assunta se non nei casi espressamente previsti dal presente Codice. Negli altri casi, sarà necessario produrre un effetto esplicito."

Esiste un trasferimento legale (previsto dalla legge) e un trasferimento volontario.

La cessione di un diritto di credito o di azione non ha effetto se non dal momento in cui il terzo cessionario ne abbia dato comunicazione o l'abbia accettata, in conformità agli articoli 1218 e 1227 del Codice Civile.

Surrogazione di Pagamento

Il Codice Civile dispone che la surrogazione si presume:

• Quando un creditore paga un altro creditore che ha diritto di precedenza.
• Quando un terzo, non interessato all'obbligo, versa il pagamento con l'esplicita o tacita approvazione del debitore.
• Quando paga colui che, avendo interesse nell'adempimento dell'obbligazione, salva gli effetti della confusione per quanto riguarda la parte che lo riguarda.

Azione Surrogatoria

I creditori, dopo aver esperito le azioni necessarie per la conservazione dei beni del debitore, possono esercitare tutti i diritti e le azioni spettanti al debitore stesso, ad eccezione di quelli che sono strettamente personali. Possono anche contestare gli atti compiuti dal debitore in frode ai loro diritti.

L'azione surrogatoria si esercita direttamente nei confronti dei terzi o dei debitori del debitore. Serve ad agire contro i debitori del debitore principale in caso di inerzia di quest'ultimo, fungendo da azione di controllo.

Azione Revocatoria

Lo scopo dell'azione revocatoria è rendere inefficaci gli atti di trasferimento fraudolento compiuti dal debitore.

L'azione revocatoria si fonda sul comportamento fraudolento del debitore. L'azione per richiederne l'annullamento scade in 4 anni.

Presunzione di Frode

Ai sensi del Codice Civile, si presume fatta per frodare i creditori:

• I contratti con cui il debitore cede beni gratuitamente.
• Anche i trasferimenti di valori, se compiuti da colui contro il quale erano già state intentate cause, o erano in corso istanze o pignoramenti di beni.

La Promessa (Caparra)

Se viene versata una somma a titolo di deposito o per sottoscrivere un contratto preliminare di compravendita, il contratto può essere risolto con la perdita della somma per l'acquirente, o con l'obbligo per il venditore di restituire il doppio.

Queste pattuizioni hanno spesso origine volontaria e si riferiscono tipicamente alle obbligazioni contrattuali, essendo inserite nei contratti di vendita.

Penale

La penale è l'importo che l'acquirente perderà o che il venditore dovrà restituire raddoppiato se la vendita non viene perfezionata per inadempimento degli obblighi.

La Sanzione (Clausola Penale)

La clausola penale è una disposizione convenzionale accessoria applicata nel caso in cui il debitore non adempia o adempia male all'obbligazione principale. La sua funzione può essere:

• Coercitiva: Incoraggia il debitore ad adempiere l'obbligo primario di pagamento sotto minaccia di una sanzione, agendo come mezzo di pressione.
• Punitiva: Prevede una multa per l'inadempimento, indipendentemente dalla soddisfazione del creditore.
• Sostitutiva: La penale è destinata a sostituire il risarcimento del danno per l'inadempimento convenzionale.

Modalità Convenzionali di Applicazione della Penale

• Cumulativa: Si presume che, in caso di violazione, si possa richiedere l'aggiunta della penale oltre al risarcimento dovuto.
• Sostitutiva: La penale sostituisce il risarcimento in caso di inadempimento.
• Facoltativa (Opzionale): È possibile rinunciare all'obbligo di pagare la sanzione.